Служба регулирования отрасли финансового рынка (FINRA)

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

FINRA — американское регулирование финансовых услуг

Здравствуйте, дорогие друзья! Финансовые рынки интенсивно развиваются, а мы с вами продолжаем рассматривать тему наиболее известных и компетентных регуляторов, работающих в данной сфере. Темой нашей сегодняшней статьи стал представитель Соединённых Штатов Америки – это всемирно известная биржевая организация FINRA.

Многие знаю, что зарубежные регуляторы ведут достаточно жёсткую политику против нарушителей и, порой, могут применять против них радикальные меры. Если сравнить американские регулирующие системы и российские, в лице ЦРОФР и ЦРФИН, то мы поймём, что американский рынок имеет более высокую степень защиты прав потребителей. Тем не менее, регулятивные системы рынка на территории Российской Федерации интенсивно развиваются! Будем надеяться, что в ближайшем будущем и отечественные регуляторы смогут обеспечить высокий уровень защиты инвесторов с постсоветского пространства. Итак, давайте детальнее поговорим о регуляторе, который мы будем рассматривать в данной статье.

Общая информация

Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA) по своей структуре является учреждением некоммерческого типа. Это саморегулируемая неправительственная организация, которая ведёт свою деятельность на независимой основе. Регулятор FINRA с недавних пор перенял на себя концептуальные функции, которые раньше находились в юрисдикции Национальной ассоциации дилеров США и фондовой биржи, действующей в Нью-Йорке (всем известная биржа CME).

Что касается биржи Нью-Йорка, то её полномочия и функции были переданы в сторону организации FINRA, так как CME поменяла свою конъюнктуру, и превратилась из некоммерческого учреждения в коммерческое. Учреждение FINRA состоит в непосредственном подчинении Комиссии по ценным бумагам SEC. Основная задача данной организации состоит в обучении и предоставлении информации всем желающим инвесторам, также защита прав инвесторов и сохранения целостности финансового рынка, посредством применения всей системы регулирования данной отрасли и правового обеспечения. Основной источник финансирования данного регулятора – это взносы компаний, являющихся членами этого учреждения. Все денежные взносы участники производят ежегодно в установленном размере.

Основные цели

Как и любой другой регулятор, FINRA имеет ряд определённых целей, которые мы рассмотрим далее:

  • Комплексная защита инвесторов и их прав.
  • Аттестация сотрудников компаний, которые предоставляют свои услуги потребителям. После успешной аттестации, сотрудникам выдаётся сертификат, подтверждающий высокий уровень квалификации.
  • Контроль над рекламными операциями.
  • Полное обеспечение трейдеров финансовыми продуктами исходя из их потребностей.
  • Обеспечение информативности для финансовых продуктов, которые распространяются на рынке.

Скажем так, регулятор имеет большое количество целей, которые нужно воплотить в реальность. Обязательно стоит отметить, что организация FINRA применяется достаточно жёсткие меры против тех брокеров, которые нарушили общепринятый регламент или применили против своих клиентов действия, несущие собой мошеннический характер.

Структура

Структура этой организации достаточно проста. Основным звеном управления является управленческий Совет. В его состав входит главный Директор учреждения, порядка 10 управляющих общественного типа и 11 представителей из крупных корпораций. По сути дела, регулятор FINRA является важной составной частью крупного механизма, основной задачей которого является развитие финансового рынка и защита прав потребителей. Все компании, которые хотят предоставлять свои услуги в сфере ценных бумаг, в обязательном порядке должны зарегистрироваться в данном учреждении и пройти аттестацию.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

После удачного прохождения процесса аттестации, субъекту выдаётся соответствующая лицензия, позволяющая вести свою деятельность. Раз в несколько месяцев, все соискатели должны проходить повторную аттестацию для подтверждения своей квалификации. Таким образом, в юридическом поле регулятора FINRA на данный момент состоит свыше 4000 брокерских фирм и свыше 600000 сотрудников, которые трудятся в данных фирмах. Таким образом, этот регулятор является самым крупным учреждением некоммерческого типа, которое ведёт свою деятельность на финансовых рынках Соединённых Штатов Америки. Основные офисы этой организации находятся в Нью-Йорке и Вашингтоне, помимо этого, на территории США функционирует около 20 региональных представительств.

Санкции, которые имеет право применять регулятор

Ни для кого не секрет, что мошенничество, к сожалению, стало неотъемлемой частью торгового процесса. Так вот, описываемый регулятор наделён определёнными полномочиями, и имеет право применять санкции против нарушителей.

  1. Имеет право применить дисциплинарное взыскание с последующим штрафом как для организации в целом, так и для отдельного сотрудника, состоящего в штате.
  2. Обязывает нарушителей возмещать убытки пострадавшим клиентам.
  3. Имеет право остановить работу организации на некоторое время. При достаточно серьёзных нарушениях, регулятор наделённый полномочиями, имеет право произвести акт ликвидации компании, которая нарушила регламент.
  4. При необходимости, этот регулятор может передать дело о нарушителе в комиссию SEC, если были обнаружены нарушение, которые подходят под критерии уголовного преступления. (Как известно, финансовые махинации, неуплата обязательных налогов, отмывание денег жёстко пресекается, вплоть до лишения свободы).

Подводим итоги

Как видите, описанный в статье регулятор выполняет очень важную функцию в проведении мероприятий, которые направлены на развитие рынка. Объективность во взаимоотношениях между потребителем и поставщиком услуг – это приоритет для подобных учреждений. Как вы уже поняли, финансовые нарушения будут очень строго наказываться! Таким образом, вы можете не сомневаться, если брокер бинарных опционов имеет лицензию от данного учреждения, то он априори является профессионалом своего дела, и в любом случае, будет учитывать ваши интересы!

Deutsche Bank поплатился в США за передачу данных по громкой связи

Крупнейший банк Германии Deutsche Bank оштрафован в США на $ 12,5 млн. Эта сумма будет взыскана с немецкого банка из-за несанкционированного распространения среди сотрудников секретных сведений о состоянии рынка, следует из заявления службы регулирования отрасли финансовых услуг США (FINRA).

Немецкому фингиганту вменяется в вину отсутствие контроля над конфиденциальными данными, которые передавались по громкой связи через банковскую внутреннюю систему коммуникации Squawk Box, сообщает DW .

Как указывают в FINRA, вопреки однозначному запрету, банк с 2008-го по 2020 год не обращал внимание на то, что информация попадает также к тем сотрудникам, у которых нет официального доступа к такого рода данным. При этом в FINRA не сумели достоверно установить, имело ли место злоупотребление этими данными сотрудниками банка.

В настоящее время в банке заверили надзорные органы, что механизм системы будет изменен так, чтобы законы США не нарушались. Ранее крупнейшему банку Германии уже неоднократно выписывались штрафы в США за различные нарушения.

Лицензии форекс брокеров

ЦБ РФ

Пять причин, почему не следует выбирать брокеров с лицензией ЦБ РФ

С 1 января 2020 года в России начал действовать закон о Форекс № 460-ФЗ от 29.12.2020 г, согласно которому в нашей стране предоставлять услуги Интернет-трейдинга могут только брокеры с лицензией ЦБ РФ. В связи с этим все зарубежные брокеры, не получившие лицензию Форекс-дилера, с началом этого года были вынуждены закрыть все свои офисы и представительства в России. На тот момент единственным брокером с лицензией Банка России был только Финам, получивший ее еще в декабре прошлого года. Остальным дилинговым центрам пришлось прекратить свою деятельность на территории России. Но это еще только полбеды, работали же они и раньше за пределами страны и не знали проблем. Банк России пошел дальше и запретил любые формы рекламы брокеров в нашей стране. Более того, согласно новому закону слово «форекс» в рекламе может использоваться только лицензированными Форекс-дилерами. А это уже удар ниже пояса для тех брокеров, которые ориентированы на российский рынок. Хотя и здесь была найдена лазейка в законе, согласно которой можно рекламировать обучающие и аналитические услуги, а вместо запрещенного слова «форекс» в рекламе используется его зарубежный аналог – Forex. Однако вскоре эта лазейка будет прикрыта, и вот тогда зарубежным брокерам придется действительно туго. Далее.

Financial Conduct Authority (FCA) переводится как Управление по финансовому контролю и регулированию в Великобритании. Оно было образовано в апреле 2020 года после того, как его предшественник Financial Services Authority (FSA) распался на два регулятора: PRA и FCA. В то время как Prudential Regulatory Authority (PRA) контролирует деятельность крупных финансовых организаций (страховщиков и банков), FCA регулирует Форекс брокеров и защищает интересы потребителей (трейдеров и инвесторов), обеспечивая стабильность финансового сектора Великобритании. Далее.

Financial Commission

Financial Commission – это одна из первых компаний, которая занимается разрешением споров на Форекс между трейдерами и брокерами без предвзятости ни к одной из сторон. До создания Financial Commission, конечно же, существовали негосударственные организации, специализирующиеся на урегулировании претензий на валютном рынке. Но, как правило, такие компании финансируются непосредственно брокерами, чью деятельность они контролируют, поэтому большая часть претензий будет рассмотрена далеко не в пользу трейдеров.

В чем отличия Financial Commission от других компаний-регуляторов?

Компания Financial Commission использует совершенно иной подход. Она представляет собой независимую Финансовую Комиссию, в которую входят ведущие специалисты отрасли, имеющие огромный стаж работы на рынке Форекс. Среди них Карл Элсаммак (Kammas), Илан Азбель (Autochartist), Илья Сорокин (ActForex) и учредитель FXStreet Франческ Риверола. Все они имеют достаточно знаний и опыта, чтобы разбираться в самых сложных ситуациях, что делает их экспертами в Форекс индустрии. Членами Financial Commission являются AForex, RoboForex, Alpari, FXOpen, Trader Global limited и другие крупные брокерские компании. Далее.

ФДР – это независимая схема, разработанная для того, чтобы оказать содействие поставщикам и потребителям финансовых услуг для разрешения споров между ними. Для потребителей эта схема – абсолютно бесплатный продукт. Далее.

ГКЦБ — Государственная комиссия по ценным бумагам

В 1994 г была основана Госкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Структура данной комиссии состоит их центрального аппарата и 26 территориальных управлений, осуществляющих госполитику в области регулирования рынка ЦБ. Далее.

CECEI

CECEI (Comite Des Etablissements De Credit Et Des Entreprises D’Investissement) или Комитет кредитных организаций и инвестиционных компаний

CECEI – это организация обеспечивает требуемые условия для ведения банковской деятельности и работы инвестиционных компаний. Каждое кредитное учреждение или инвестиционная компания Франции имеют право свободно предоставлять свои услуги, при условии, что их деятельность была одобрена CECEI, и они от данного комитета получили соответствующие разрешительные документы (лицензии). Также если такое разрешение было предоставлено во Франции, а компания работает на территории другого государства, то это разрешение должно быть признано в другой стране.

Данный комитет работает под председательством губернатора Франции, также он в себя включает директора казначейства и президента AMF. Далее.

ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам)
1 сентября 2020 г ФСФР была упразднена. Функции службы были переданы на ведение Центрального банка.

ФСФР – это отечественный федеральный орган исполнительной власти, находящийся в прямом подчинении Правительства государства и выполняющий контролирующие функции на фин. рынках.

HCMC (Hellenic Capital Market Commission) или комиссия греческого Рынка Капитала

HCMC – это один из двух, работающих в Греции регулирующих органов финансовой сферы. Это компетентный орган, созданный для надзора в отрасли законодательства о ЦБ и тендерных предложений.

Botswana IFSC

Botswana IFSC (Botswana International Financial Services Centre) или Международный центр финансовый услуг Ботсваны
Botswana IFSC был основан в 2003 г с целью развития в государстве центра мирового уровня деловых и фин. услуг Африканского региона. Организация является одной из самых главных стратегий, которые правительство Ботсваны создало в целях уменьшения зависимости государства от минеральных доходов.

FSC Mauritius (Financial Services Commission Mauritius) или комиссия по финансовым услугам республики Маврикий

FSC Mauritius – это организация, регулирующая внебанковскую сферу фин. услуг, которые в том числе затрагивают деятельность пенсионных и страховых фондов, кредитных и лизинговых компаний и брокерских организаций. Свою деятельность данный регулятор рынка осуществляет по международным правилам ведения бизнеса.

Кроме того, комиссия принимает активное участие в развитии прозрачности и эффективности деятельности и операции внебанковской фин. сферы, тем самым гарантируя безопасность фин. потоков Далее.

AFM (The Netherlands Authority For The Financial Markets) или брокерская лицензия в Нидерландах

В Нидерландах сфера финансовых услуг обладает весьма запутанной юр системой, которая определяет порядок получения разрешительных документов для брокеров (лицензий) в юрисдикции. Если у брокера имеются соответствующие лицензии, то он может на законных основаниях проводить валютные операции в Нидерландах.

FSCL (Financial Services Complaints Ltd.)

FSCL – независимая организация. Она была организована для разрешения споров, которые могут возникнуть между компаниями и потребителями их фин. услуг в Новой Зеландии.

Министерство по делам потребителей государства в 2008 г утвердило Схему рассмотрения споров, благодаря которой можно в законном поле решать вопросы и претензии, которые возникают между участниками фин. рынка.

CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier)

CSSF ответственна за фин. регулирование в Люксембурге. Основная деятельность организации направлена на надзор за кредитными учреждениями, инвестиционными компаниями, специалистами в фин. области, пенсионными фондами, регуляторами рынка ЦБ и их операторами. Также CSSF – это компетентный орган, выполняющий надзорные функции над аудиторами.

PFSA (Polish Financial Supervision Authority) или Польское Агентство Финансового Надзора

PFSA – это Польский финансовый регулирующий орган. Обязанности данного органа состоят из контроля за банковской, страховой деятельностью, за правомерной работой рынка капитала, учреждений электронных денег и пенсионной системы.

Агентство было основано в сентябре 2006 г, в результате принятых 21 июня 2006 г законов о надзоре за финансовыми рынками. Новый надзорный орган взял на себя задачи по регулированию деятельности пенсионных и страховых фондов, ЦБ, ревизионной комиссии и Польским биржам, которые были упразднены согласно действующему законодательству. Далее.

MiFID

MiFID (The Markets in Financial Instruments Directive) или Директива Европейского союза

1.11.2007 г официально начала работать директива Еврокомиссии 2004/39/EU «О рынках финансовых инструментов» (более известная как MiFID). Данная директива изменяет правила регулирования на фин. рынках Евросоюза. Далее.

FinTRAC

FinTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) или Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов

FinTRAC – это организация, которая собирает, оценивает, анализирует и раскрывает финансовые интеллекты. Создавалась FinTRAC в середине 2000 г изначально с целью борьбы с подозреваемыми в отмывании денег.
Организация является аналогом Федеральной службы финансового мониторинга РФ.
Данное независимое агентство с мандатом, который установил закон, подчиняется Парламенту посредством Минфина в Штаб-квартире, расположенной в Оттаве. Региональные управления находятся в Торонто, Ванкувере и Монреале. Общее количество сотрудников превышает 320. Годовой бюджет организации равен 50 млн. канадских долл.
Далее.

SIPC (securities Investor Protection Corporation) или Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги (США)

SIPC – это некоммерческая организация, которая была основана в 1970 г Конгрессом в соответствии с Законом «О защите инвесторов в ЦБ при участии правительства для страхования средств клиентов в руках брокерских фирм — членов корпорации на случай банкротства последних». В данном случае членами корпорации выступают все прошедшие регистрацию фондовые дилеры и брокеры. Сумма компенсации не может превышать 500 тысяч американских долларов (в том числе до 100 тысяч долларов наличными). В организации средства поступают от дохода от инвесторов и членских взносов и от кредитной линии от Казначейства. Далее.

FINRA

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) или Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов

FINRA – это одна из самых крупных, независимых регулирующих организаций Америки, специализация которой относится к ЦБ, осуществлению надзора за более 5 тыс. брокерских компаний, 680 тыс. зарегистрированных представителям по ЦБ, более 170 тыс. филиалов компаний.
Основанная задача агентства – защита инвесторов путем обеспечения для них справедливой работы рынка ЦБ в Америке.
Далее.

SEC (The United States Securities and Exchange Commission) или комиссия по торговле ценными бумагами при правительстве США

SEC – это главный орган, который осуществляет контролирующие функции над американским рынком ЦБ. Комиссию основали в 1934 г, когда в Штатах правил Рузвельт.
Главная цель создания данной организации заключается в восстановлении доверия инвесторов к фондовому рынку во времена Великой депрессии. Данная комиссия состоит в четверге главных регуляторов Америки, являющихся участниками Рабочей группы Главы государства по финн. рынкам. Далее.

FINMA

FINMA (Swiss Financial Markets Authority) или Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками

FINMA – Швейцарский орган надзора, который является одним из самых надежных и весомых органов фин. услуг в мире. Данный орган исполняет регулирующие функции всей швейцарской банковской системой, а также выступает в качестве надежного партнера инвесторов в ходе их профессиональной деятельности. Силу этого органа можно измерять уже по тому, как он проводит аудиты швейцарских банков, а также как наказывает провинившихся в случае, когда они нарушают законодательное поле: незаконные действия в отношении клиентов или отмывание денежных средств и пр. Далее.

CySEC

Государственным регулирующим органом Кипра является CySEC. Основная функция комиссии – осуществление контроля над профессиональной деятельностью финансовых и валютных компаний, которые находятся в Республике Кипр. Далее.

ЦРФИН

Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН) в настоящее время в России является крупнейшей СРО (саморегулируемой организацией) в области внебиржевого валютного рынка. Основная цель центра – сделать розничный, внебиржевой Форекс полноправным членом отечественной финансовой отрасли. Участниками организации могут выступать, как ИП, так и юр лица, которые прошли регистрацию на территории РФ, привлекают клиентов к совершению таких операций, предоставляют услуги по усовершенствованию торговых операций на Форекс рынке, осуществляют информационную поддержку своих клиентов.
Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий фактически был сформирован организаторами КРОУФР и в большей степени продолжает работу комиссии.
Далее.

ЦРОФР

ВАЖНО!
Данная организация не является надежной!

Причина тому: Сократили необходимый срок существования ДЦ с 5 лет до 2х при этом выдают лицензии брокерам с 3х месячным существованием, соответственно никакой гарантии, что они осуществляют контроль над деятельностью ДЦ НЕТ!

Так же предполагаю, что никакого компенсационного фонда нет, он просто распиливается как обычно это делается в РФ.

Центр регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР), является некоммерческой организацией, которая была основана с целью контроля уровня предоставления услуг со стороны ДЦ и брокеров. Среди основателей центра отсутствуют брокеры, которые имели бы возможность оказывать влияние на решения относительно предоставления сертификата той или иной компании, а также влиять на другие решения. Далее.

НАУФОР

Ассоциация участников фондового рынка национального значения (НАУФОР) – СРО общероссийская организация, объединяющая компании, у которых есть в наличии разрешительные документы (лицензии) участников рынка ЦБ (ценных бумаг) либо управляющей компании. Ассоциация стала аффилированным членом IOSCO. IOSCO – это международная организация, которая объединяет госорганы по регулированию рынка ЦБ. Далее.

РАУФР

Российская ассоциация участников рынков финансов (РАУФР) – эта организация носит некоммерческий характер. Она добровольно под своим началом объединяет участников фин. рынков. Цель создания организации заключается в укреплении основ цивилизованных отношений между российскими участниками международных фин. рынков, а также увеличение торговых оборотов отечественного сегмента фин. рынков, повышение безопасности и прибыльности сделок. Кроме этого, оказывают содействие процессу создания в РФ международного фин. рынка. Организация, чтобы воплотить эти цели использует лицензирование своих участников и добровольную сертификацию.
Далее.

КРОУФР

Комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка (КРОУФР) – это организация носит некоммерческий характер. Ее сфера деятельности относится к развитию услуг и урегулированию отношений участников из РФ на фин. международных рынках.

Основная деятельность комиссии относится к:

  • Сертификации всех участников фин. международных рынков;
  • Информационной и рекламной деятельности;
  • Разрешении различного рода споров и вопросов участников фин. международных рынков;
  • Обеспечении выполнения определенных обязательств участников международных рынков фин., получивших сертификаты.

The Financial Services Authority (FSA) — Управление Финансового Регулирования и Надзора. Эта компания является негосударственным независимым органом, который ответственной за надзор, регулирование за работой банковских, инвестиционных, финансовых компаний, которые заняты на территории Британии. Таким образом получается, что в Великобритании верховным органом фин. надзора является FSA. Далее.

National Futures Association (NFA) – эта компания была основана в 1976 г. Национальная Фьючерсная Ассоциация имеет американскую регистрацию. Она считается СРО участников фьючерсного рынка и является одним из главных элементов рынка фьючерсов в Америке. Данная компания была создана при содействии Commodity Futures Trading Committee. Управляется она участниками фьючерсной индустрии.

Commodity Futures Trading Committee (CFTC) – это государственная комиссия по торговле товарными фьючерсами. Создал ее американский конгресс. CFTC начиная с 1974 г стала считаться независимым агентством, которое имеет право осуществлять СРО (саморегулирование) рынков товарных опционов, фьючерсов на территории США. Данная комиссия в экономическом плане выступает гарантам комплексного обеспечения полезности фьючерсных рынков. Она вполне успешно поддерживает конкуренцию и эффективность рынка, а также своих участников защищает от различного рода ценовых манипуляций, мошенничества, непрозрачной торговли и т. д.

Полномочия этой комиссии по вмешательству в рынок очень широки. Базируясь на ежедневной информации об объемах и цене крупных торговых сделок, которые предоставляются трейдерами NYMEX. CFTC может осуществлять полноценный надзор, а также определять позиции. Эти позиции могут использоваться несколькими или одним трейдером с целью манипуляции.

Самые надежные плошадки для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Добавить комментарий