Мошенничество на рынке криптовалют

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Золотая лихорадка на рынке P2P-криптовалют

Недавно зайдя на биржу поменять биткоины, я с удивлением обнаружил в списке валютных пар не только стандартную BTC/USD, но ещё с десяток странных аббревиатур. В чате рядом с котировками народ бурно обсуждал, какой из пузырей сколько недель протянет и как быстрее слить фантики, пока шарманка не сдохла. Они доходчиво объясняли новичкам (таким как я), что у всех новых криптовалют есть два пути: либо обильный премайнинг со стороны создателя системы (читай, мошенничество), либо малое количество монет и малая сложность на раннем цикле, когда любой сильный майнер может скомпрометировать систему (так называемая «уязвимость 51%»).

При этом «инвесторы» прекрасно понимают, что рыночная стоимость всех криптовалют в долларовом исчислении не превышает оборот по какой-нибудь одной мусорной акции (со стоимостью 1 цент за акцию) на фондовом рынке США. Это не останавливает их от желания попасть в первые ряды своеобразной «пирамиды», то есть быстро намайнить большое количество коинов на этапе малой сложности и успеть их продать, пока пирамида не рухнула.

Оказывается, открытие исходных кодов Bitcoin и относительный успех BTC дали толчок для появления целого выводка малопонятных клонов. В кругах майнеров система Bitcoin считается чуть ли не «золотым стандартом», ведь она существует целых три года — гигантский срок по интернет-времени — и выглядит непоколебимой глыбой по сравнению с новыми фантиками, форками от Bitcoin или форками от форков Bitcoin (есть даже один форкнутый форк от форка Bitcoin, то есть форк третьего уровня).

В мире криптовалют буквально бурлит жизнь, пусть и на уровне микроорганизмов, но бурлит. Для меня это стало некоторым открытием. Хотя понятно, что большинство этих начинаний закончится пшиком, а создатели совершенно очевидно ставят перед собой только одну цель — обогатиться за счёт премайнинга. Иначе какой смысл создавать нечто новое, если BTC нормально работает. Так или иначе, вот список основных P2P-криптовалют по образцу Bitcoin, созданных на сегодняшний день, с кратким описанием ключевых моментов (производительность сети указана на октябрь 2020).

  • Ixcoin: запуск в мае 2020 года, создатель системы Томас Насакиото (Thomas Nasakioto) намайнил 580k монет перед запуском. Похоже на аферу. Система конкурирует за GPU-ресурсы с Bitcoin. Текущая производительность сети — около 2 гигахэшей/с (то есть можно считать мёртвой).
  • i0coin: форк от ixcoin, но без премайнинга. Система не получила особой поддержки с самого начала после своего запуска. Мёртвая (

5 Gh/s). Домен уже на продаже за 35 BTC.

  • SolidCoin: инновационная система с высокой скоростью транзакций. Автором считается известный форумный персонаж CoinHunter, но генерация новых блоков по старому протоколу была остановлена из-за проблем с безопасностью, после выхода 2.0 генерация возобновилась, однако, автора открыто обвиняют в мошенничестве.
  • GeistGeld: разработчик Lolcust премайнил 7,7 млн монет. Система выделяется экстремальной скоростью генерации блоков каждые 15 секунд. Пока жива (

    15 Gh/s).
    Tenebrix: аналог вышеупомянутой системы, только для майнинга на CPU с инновационным использованием функции scrypt. Здесь тоже Lolcust премайнил 7,7 млн монет. Текущая производительность

    0.003 Gh/s.
    Fairbrix: Копия Tenebrix, но без премайнинга. Первоначальный запуск провалился из-за неправильной конфигурации. Повторный запуск пытались сорвать недоброжелатели путём атаки на систему. Пока что не котируется на биржах, текущая активность

    0.0001 Gh/s.

  • Litecoin: запуск в октябре 2020 года, «облегчённая» версия Bitcoin с ослабленной криптозащитой (меньше количество подтверждений транзакции) и более быстрым временем проведения транзакций. Если Bitcoin считается виртуальным эквивалентом золота, то разработчики Litecoin предлагают считать их систему эквивалентом серебра.
  • Я полюбовался на этот зоопарк и отметил для себя только одну потенциально полезную систему Namecoin (монеты NMC), которая создана для обслуживания криптографически защищённой доменной зоны .bit. Эта «валюта» основана на концепции Bitcoin и рассчитывается в хэшах вместе с BTC.

    Сами монеты предназначены для регистрации доменов в зоне .bit. Благодаря криптографической подсистеме Bitcoin такие домены защищены от изменения кем-либо, кроме их владельцев, а поднять DNS-сервер на своём ПК может каждый участник системы Namecoin.

    Например, в случае принятия SOPA домены .bit могут стать реальной заменой открытому интернету, в эту защищённую P2P DNS-систему могут мигрировать некоторые сайты. К настоящему моменту количество доменов в зоне .bit составляет 10048 штук.

    Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком за 2020 год:
    • Бинариум
      Бинариум

      1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

    P.S. Примерно месяц назад со мной связался коллега, который попросил оценить перспективы финансирования «мега-проекта» от украинских разработчиков. Проект позиционируется как «Bitcoin 2 » (BTC2) и может похвастаться упоминанием на TechCrunch. Коллега объяснил, что финансовая система BTC2 предусматривает «гибкий эмиссионный станок» и «по сути неограниченную эмиссию». На этом общение можно было и закончить. На мой вопрос, зачем создавать новую криптовалюту, когда есть Bitcoin, был ответ, что «в стандартном алгоритме Bitcoin не хватает функции конвертации в объекты с программируемыми шаблонами (акции, другая валюта, ценные бумаги, подписи, документы, паспорта, любые объекты)».

    Добавить тут нечего, ведь очень не хочется обижать украинских разработчиков сравнением с их земляком по фамилии Бендер, но других сравнений в голову почему-то не приходит. Вообще, происходящее на рынке криптовалют сейчас похоже на настоящую золотую лихорадку. То ли ещё будет.

    Обзор современных криптовалют. Общая информация

    Сегодня криптовалюта приобретает все большую популярность, тем не менее многие не представляют себе, что это такое и как этим пользоваться. Кто-то считает криптовалюту обыкновенной пирамидой, которая создана в мошеннических целях. Кто-то сравнивает криптовалюту с долларом, рублем и евро, но тем не менее относится к ней более чем настороженно. Третьи уже давно разобрались в специфике криптовалюты и считают ее деньгами будущего. Так что же это такое.

    Криптовалюта – это вид цифровой валюты, эмиссия и учет которой базируются на криптографических методах шифрования.

    Первой криптовалютой, которая сегодня приобрела наибольшую популярность, стал Bitcoin. Эта валюта была придумана никому неизвестным Сатоши Накамото. В 2008 году Сатоши опубликовал документ, в котором приводились основные принципы криптовалюты. Спустя год мир увидел Bitcoin. Примечательно, что Сатоши Накамото – это псевдоним одного человека или группы лиц, которые представили и начали продвигать Bitcoin. До сих пор никто точно не знает, кто именно скрывался под этим псевдонимом. Но как только «биткоин» вошел в массы, а криптовалюта приобрела распространение, Сатоши исчез. Как создатель первой криптовалюты, Сатоши в одиночку смог заработать существенное количество монет, а значит сегодня он является самым богатым человеком на рынке криптовалют.

    Спустя некоторое время появились и другие альтернативные валюты, так называемые «форки». Главным образом, все форки чем-то похожи на Bitcoin, так как за основу взяты те же самые принципы, что и в первой криптовалюте. Litecoin, Namecoin, PPCoin, Quark и многие другие современные монеты отличаются от Bitcoin и между собой алгоритмами шифрования, максимумом объема или скоростью эмиссии. Есть на современном рынке криптовалют и те монеты, которые полностью скопированы с Bitcoin. Этот факт создает опасность мошеннических операций и сильно беспокоит разработчика клиента сети Bitcoin Гэвина Андрисена. Дело в том, что многие копии «биткоина» используются сегодня для спекуляции на курсах.

    На данный момент на рынке криптовалют существует более 200 монет, и этот список продолжает увеличиваться. Как только новая монета поступает на рынок криптовалют, она сопровождается ажиотажем. Например, недавно популярный репер Кани Вест выпустил свою криптовалюту West и активно ее продвигает.

    На данный момент всего 11 валют превосходят более 0,1% от объема Bitcoin, в то время как всего три валюты делят между собой 87% рынка. На долю «биткоин» приходится 77 % рынка, на долю Ripples порядка 16%, замыкает тройку Litecoin с 4,5% рынка. Остальные 200 монет довольствуются чуть больше чем 2,5 процентами.

    Особенности криптовалюты

    Во-первых, это децентрализованность. Каждый отдельный пользователь хранит все данные о сделках в зашифрованном виде. Такой способ хранения позволяет пользователю видеть информацию о той или иной заключенной сделке, но в тоже время лица, совершившие сделку, останутся в тайне. Такая секретность защищает сервер с информацией о проведенных операциях от несанкционированного взлома или полного уничтожения. Кроме того, при такой организации невозможно подделать базу данных, которая хранится у миллионов пользователей в виде многочисленных копий.

    Во-вторых, это анонимность. Как говорилось ранее, никто не сможет узнать, что именно вы совершили ту или иную сделку. Для регистрации кошелька вам не нужно регистрироваться, предоставлять скан паспорта, подтверждать свою личность и так далее. Номер созданного кошелька представлен в виде простого набора символов, ваш счет нельзя закрыть, а счета на нем нельзя заморозить. Такая секретность упрощает процесс работы с криптовалютой, но в тоже время позволяет совершать с ее использованием незаконные операции.

    В-третьих, это наличие верхнего предела. Большинство криптовалют имеет свой максимум, то есть через двадцать лет количество монет почти перестанет расти. Это произойдёт из-за того, что объем новых монет снижается со временем и в результате сведется к минимуму. В этом плане криптовалюту можно сравнить с золотом, которое не печатается, а добывается. Объем золота увеличивается только из-за увеличения скорости добычи, но никак не из-за того, что правительство «напечатало» и ввело на рынок определенное количество нового золота.

    В-четвертых, это отсутствие посредников. В операциях, совершаемых с криптовалютой, нет третьих лиц, а значит комиссия за каждую транзакцию сведена к минимуму.

    День ото дня криптовалюты прочно входят в нашу повседневную жизнь. Все больше сервисов принимают эти монеты к оплате покупок через Интернет, в некоторых городах уже появились банкоматы для свершения различных операций. Власти Сингапура приняли к рассмотрению ряд законопроектов, касающихся налогообложения операций, совершенных с помощью криптовалют. Тем не менее, многие до сих пор настороженно относятся к этому виду валюты, и происходит это по нескольким причинам.

    Что мешает криптовалютам распространяться быстрее

    Во-первых, это недоверие со стороны людей. Электронные деньги вошли в нашу жизнь не так давно, на подсознательном уровне многим удобнее обращаться с купюрами, проще хранить их под подушкой, чем надеяться на службу безопасности и надежность банка. Многие до сих пор, получая деньги на карту, спешат снять и перепрятать в квартире. Новое поколение, которое уже не застало СССР и МММ, не переживало девальвацию и обесценивание ваучеров, более восприимчиво ко всему новому. Оно быстрее приспосабливается к новым условиям, не сравнивает все виды мошенничеств с пирамидой и не боится вкладывать реальные деньги в криптовалюту.

    Во-вторых, это анонимность. Как мы уже говорили, в случае с криптовалютой отследить человека, который совершил ту или иную операцию, практически невозможно. В этом есть как плюсы, так и минусы. Государство, в частности Россия или Китай, с опаской относятся к тому, что оно не может контролировать, пугает возможность анонимного отмывания денег или совершения незаконных операций с использованием криптовалюты. Тем не менее, перспектива развития монет зависит в первую очередь от законных сделок, не так много мошенников приходится на общее число владельцев криптовалюты.

    В-третьих, это слабая инфраструктура. На данный момент не так много сервисов позволяет работать с криптовалютой. Ситуация схожа с кредитными картами, которые только появились, а расплатиться ими было негде. Карта есть, деньги на ней есть, а оплатить покупку возможности нет. Но очень скоро ситуация изменится, «биткоинами» можно будет не только расплатиться в Интернет-магазине, но и в ресторане или на заправке

    Вид мошенничества Фрод

    Что такое Фрод

    Фрод – это распространенный вид мошенничества в сфере электронной коммерции и информационных технологий, который включает в себя различные несанкционированные действия или неправомерное пользование чужими счетами, средствами и ресурсами. При текущем уровне развития современной электронной коммерции, неизменным также остается и рост мошенничества с виртуальными счетами и банковскими карточками пользователей. Только в России за последние 6 лет количество убытков от фрода выросло в 10 раз.

    В США ежегодные убытки от электронного мошенничества составляют около 0.1% от общего оборота средств. Подобные потери составляют одну восьмую часть от среднего показателя чистой прибыли в области электронной коммерции. То есть, при полном отсутствии фрода интернет-торговля будет прибыльнее более чем на 12%. Подобные перемены привели бы к предложению более низких цен на рынке и найму большего количества специалистов.

    Как определить фрод

    Следом за жертвой мошенничества больше всего страдают продавцы, которые вынуждены в целях поддержания прежнего уровня репутации и лояльности пользователей выделять ресурсы на возвраты. В результате пользователи получают повышение цен, усложнение веб-страниц по оформлению заказа и значительно дольше ожидают его доставки. Существует перечень признаков, по которым с большей долей вероятности можно определить фрод:

    • Злоумышленники, как правило, держат средства в больших объемах на большом количестве разных банковских карточек, эмитируемых разными банками. В этом случае вероятность того, что счета предназначены для незаконных операций, увеличивается в семь раз.
      Пользователь-мошенник часто не использует заглавные буквы при заполнении форм с именем и фамилией, в этом случае уровень подозрения вырастает в 2.7 раза.
    • Злоумышленники редко сидят на одном и том же месте. Если пользователь в течение одной недели совершает большое количество покупок с разными почтовыми индексами, то вероятность того, что заказ совершается незаконным путем, увеличивается в 30 раз.
      Нередко при действиях фрода используются одноразовые адреса электронной почты. Почтовые адреса, в названии которых содержится от двух и более цифр – в два раза чаще используются в мошеннических целях.
    • Как и в оффлайне, большая часть незаконных действий в интернете производятся в ночное время. Проводимая в период от часа до трех ночи транзакция, в два с половиной раза вероятнее, что преследует незаконные цели.

    Конечно же, наличие этих показателей в действиях пользователя не гарантируют стопроцентно, что он является злоумышленником. У каждого пользователя могут быть свои необычные условия в работе с электронной коммерцией или при совершении онлайн-покупки. Но все же, владельцам торговых площадок, электронных платежных систем, а также работникам банков следует обращать внимание на таких пользователей. Они помогут и в случае проведения транзакций между пользователями, которые не имеют определенной степени доверия друг к другу, а система, через которую производится эта транзакция, не может контролировать ее добросовестное проведение.
    Среди тысяч примеров фрода можно выделить самое крупное преступление, когда-либо совершенное в области электронной коммерции, которое было обнародовано в середине 2020 года в США. Тогда были арестованы пятеро мошенников, которые смогли взломать несколько международных корпораций, среди которых Citibank и Visa. Сами арестованные были родом из России и Украины, а общее количество убытков после махинаций с банковскими карточками учреждениям со всего мира составило более 300 млн. долларов. С помощью вредоносного программного обеспечения, которое было установлено на сервера Nasdaq, было похищено 160 млн. номеров банковских карт. Полученная с фрода информация, в свою очередь, перепродавалась третьим лицам.

    Самые надежные плошадки для торговли бинарными опционами:
    • Бинариум
      Бинариум

      1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

    Добавить комментарий