Что Такое ПАММ счета (примеры) и как на них зарабатывают

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Что такое ПАММ-счет и как его открыть? Преимущества и доходность ПАММ-счетов

11.09.2020 05:52

В этой статье я расскажу Вам про то, что такое ПАММ-счет, опишу его преимущества и среднюю доходность, подскажу как открыть ПАММ-счет и приведу несколько наглядных примеров, которые помогут Вам понять суть данного торгового счета.

ПАММ-счет – это относительно новый инвестиционный инструмент на рынке Форекс, позволяющий распределять доход между управляющим трейдером и его инвесторами. В действительности же название ПАММ-счет произошло от аббревиатуры PAMM, что расшифровывается на русском как «модуль управления процентным распределением».

Прежде чем начать более детально разбирать, что такое ПАММ-счета, давайте сначала разберемся кто такие Брокеры – это необходимо знать любому начинающему инвестору!

Кто такие финансовые Брокеры?

Финансовый брокер – это посредник (торговый представитель) между инвесторами и фондовым рынком ценных бумаг (валюты).

Напрямую физические лица вкладывать свои деньги в финансовые рынки не могут, поэтому именно для этих целей и существуют брокерские компании, которые за определенную комиссию, заранее оговоренную в договоре, позволяют вкладчику торговать на финансовом рынке. Брокером могут быть как одиночные юридические лица, так и крупные компании, как например, ЗАО «Финам».

Кроме доступа на финансовое поле брокер предоставляет для спекулятивных операций, т.е. для торговли, специальное программное обеспечение, к примеру, для торговли на Forex главным терминалом является – программа MT4 (MetaTrader 4).

Но чтобы самостоятельно начать торговать на фондовом рынке, причем успешно, мало иметь одного капитала и заключенного договора с брокерской компанией – нужен серьезный опыт, который можно получить только после профессионального обучения и далеко не одного месяца, и даже года, проб и ошибок.

Вы спросите: «Но как же быть мне, человеку, который не желает или просто не имеет времени на обучение всяких там торговых программ?»

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Доверительное управление – инструмент для инвесторов!

Большинство брокерских компаний предлагают своим клиентам услугу «Доверительное управление» — суть ее заключается в том, что Вы подписываете договор с менеджером, который создает для Вас инвестиционный портфель и оговаривает торговые условия, далее Вы передаете ему определенную сумму средств и он начинает работать, имея полную свободу действий – покупает/продает ценные бумаги на финансовом рынке.

Но, есть одно «но» — из-за высокого порога входа на рынок доверительно управления, не каждый человек может позволить себе инвестировать в ДУ.

В таком случае существует не менее успешное решение – доверительное управление на рынке Форекс, которое подойдет для каждого человека, желающего приумножить свой капитал. Управляющим доверительного управления Forex является трейдер, который работает с валютными парами, а не с облигациями и акциями, получая прибыль с разницы их курсов. Теперь вопрос – как можно инвестировать деньги в доверительное управление Форекс?

ПАММ-счета – отличное решение для инвестора!

Как я уже описывал ранее понятие, что такое ПАММ-счет – это финансовый инструмент (модуль) распределяющий прибыль между управляющим трейдером и инвестором. ПАММ-счета упрощают процесс передачи денег управляющему и в автоматическом режиме производят распределение доходов/убытков между обеими сторонами.

В случае с доверительным управлением, где торговые операции производятся с акциями и облигациями, Вам необходимо ехать в офис брокера или оформлять и отправлять ему документы по почте. Если же рассматривать ПАММ-счета, то здесь все гораздо проще, сегодня благодаря возможностям Интернета, данные договора можно заключить за считанные минуты у себя дома и после выбора управляющего передать ему в управление необходимую сумму денег.

Услуги ПАММ-счетов могут предоставлять:

— компании «одиночки», которые имеют один или несколько ПАММов;
— брокерские компании (агрегаторы) PAMM-счетов, где открыть доверительный счет и привлечь дополнительные средства инвесторов может любой трейдер.

Как работает ПАММ-счет?

После того, как Вы вложите деньги в заранее выбранный ПАММ-счет, трейдер этого счета (профессиональный валютный спекулянт) начнет совершать сделки, фиксируя доход/убытки, Вы в свою очередь будите просто наблюдать за его работой.

Заработанные деньги распределяются между инвестором и трейдером по условиям оферты управляющего, т.е. если в оферте трейдера указано вознаграждение 50%, то половину прибыли заслужено получит управляющий.

Какая доходность ПАММ-счетов?

Считайте сами, при средней доходности успешных консервативных управляющих в 10-14%, Вы будете получать 5-7% в месяц – отлично, не правда ли?

Кто еще заинтересован в успехе моего заработка?

В прибыли заинтересованы сразу три стороны – брокер, зарабатывающий на комиссиях управляющего и привлеченных инвестициях, профессиональный трейдер, у которого чем больше оборотных средств в управлении, тем больше он заработает с каждой успешной сделки, ну и, конечно же, Вы (инвестор), который доверил свои деньги в управление. Поэтому иметь прибыль в долгосрочной перспективе выгодно всем 3-ем сторонам!

Теперь возвратимся к договорам — при заключении оферты договора ПАММ-счета, Вы даете свое согласие по нескольким основным аспектам сотрудничества. Приведу в пример оферту (нажмите на рисунок ниже) одного из управляющих компании Форекс-Тренд, в которого я инвестировал 2500$ или 25% своего инвестиционного портфеля в рамках этого брокера. Также потом рекомендую почитать отчеты моей доходности в этом разделе.

Преимущества ПАММ-счетов

1. Высокая доходность – в среднем консервативные управляющие PAMM-счетов зарабатывают 10-15%, агрессоры – 25-50%, но и риски у них на порядок выше. Полученная прибыль реинвестируется, т.е. если Ваш доход за месяц составил +10% (+100$) к общему депозиту (1000$), то в следующем месяце рабочий капитал будет уже не 1000 долларов, а 1100$. Но если Вы хотите реинвестировать прибыль, деньги в ПАММ-счета нужно вкладывать на долгосрочной основе (6-12 и более месяцев).

Еще немного арифметики: к примеру, мы выделили для инвестиций в ПАММы 10 000$ на срок 12 месяцев, средняя ежемесячная прибыль, допустим, будет 6%. Посчитав на калькуляторе реинвестирования, я получил вот такие цифры:

— Прибыль за 12 месяцев без учета реинвестиции: 17200.00$ (+7200$ к начальному вкладу);
— Прибыль за 12 месяцев с учетом реинвестиции: 20201.96$ (+10121.96$ к начальному вкладу).

Разницу дохода можете посчитать сами, а это почти 30%.

2. ПАММ-счета приносят пассивной доход, при котором инвестору совершать какие-то дополнительные действия абсолютно не нужно – он отдыхает, а деньги трудятся на него – красота! Все что требуется от инвестора – это верно подобрать управляющего и вложить нужную сумму денег.

3. На ПАММ-счете, кроме средств инвесторов, имеется и личный капитал трейдера, поэтому управляющий не будет неоправданно рисковать своими деньгами. Это очень важный момент в выборе управляющего, т.к. трейдер, у которого в управлении только средства вкладчиков, при этом, своих денег на счету нет, совершенно ничем не рискует и может спокойно слить все доверенные деньги.

4. Доверять все свои средства одному управляющему совсем необязательно. Лучше выбрать нескольких трейдеров, тем самым снизив риски. К примеру, в случае если один управляющий совершит неудачную сделку, повлекшую за собой убыток, то другие – компенсирует эту потерю, тем самым, Вы сможете зафиксировать прибыль в конце месяца. В экономике такое понятие называется – «Диверсификация рисков», будите вкладываться, обязательно почитайте главные правила инвестирования.

5. В отличие от банковских депозитов, выводить деньги и пополнять свой депозит в ПАММ-счете можно регулярно, например, в компании FX-Trend, куда я инвестирую, счет можно пополнить в любое удобное время, а снять – по субботам. Деньги зачислить или вывести можно с помощью различных способов, среди которых – банковские переводы, платежи с международных карт Visa/MasterCard, электронные платежи и др. При этом Ваш доход никак не пострадает от финансовых операций.

6. Система ПАММ-счета разработана таким образом, что управляющий трейдер не имеет никакого доступа к Вашим деньгам, поэтому если говорить прямо – забрать Ваши средства и уйти по-английски у него никак не получится. Все финансовые расчеты между участниками брокера производятся в автоматическом режиме, поэтому случайная ошибка здесь исключена.

7. И самое главное преимущество ПАММ-счета: минимальный порог входа для инвестирования. В отличие от доверительного управления на Фондовом рынке, где управляющие работают со стартовыми суммами от 500 000 рублей, на рынке Форекс предлагаются гораздо гибкие условия – Ваш начальный вклад может составить всего 10$. Правда Вы должны понимать, что с такой инвестиции много Вы уж точно не заработаете.

Недостатки ПАММ-счетов

1. Регулирование, которого почти не существует. Неспроста же серьезные инвесторы вкладываются в основном в крупные западные брокерские компании, где существует хоть какая-то защита от финансовых рисков и четкое регулирование.

Любая солидная брокерская компания, которая оказывает услуги на валютном рынке Форекс, обязательно проходит аттестацию, получает сертификат на деятельность и регулярно проверяется контролирующими органами. В случае нарушения собственных правил, брокер несет ответственность, при которой Вы сможете вернуть свои потерянные деньги. В нашей же стране, таким образом, регулируется пока лишь Фондовый рынок.

2. И второе – риски, которые никто не отменял. Неважно – фондовый это рынок или валютный, здесь никто Вам не обещает золотых гор и стабильной доходности, ибо финансовые рынки были, есть и всегда будут полны риска. Если Вы боитесь рисков, лично я Вам советую пойти в банк и открыть депозит. Правда, проценты доходности по банковским депозитам с трудом лишь защищают от инфляции, которая в среднем 7-10% годовых по стране.

Что касается финансовых рынков, то тут доход хоть и с перепадами, но уж существенно может быть выше в сравнении с банковскими вкладами.

В какие ПАММ-счета вложить деньги?

Как я уже писал ранее, в плане выбора брокерской компании я весьма скрупулезен, поэтому чтобы доверить свои кровные, мне одних отзывов и подробной информации было далеко недостаточно, нужно, так сказать – своими глазами помониторить годик, оценить работу как брокера, так и профессионализм трейдеров. В общем, после длительного анализа нескольких брокеров, свой инвестиционный портфель я создал в компании Форекс-Тренд. За что я выбрал именно этого брокера, читайте в статье – FX-Trend отзывы и преимущества.

Также советую почитать Вам статью – про ПАММ инвестирование и как выбрать ПАММ-счет, где я описываю по каким критериям лучше всего выбирать управляющего.

Примеры работы ПАММ счета

Чтобы Вы наглядно понимали, как работают ПАММ-счета, я специально подготовил небольшой пример.

Нашим управляющим будет профессиональный трейдер Андрей Иванов, который открыл доверительный счет у брокера, назовем его «ProForex». Чтобы не ломать голову сложными цифрами, у Иванова на счету изначально будет 10000$.

Рис. №1 Счет А. Иванова – 10000$

Далее трейдер Иванов решил создать оферту, тем самым привлекая инвесторов вложить деньги на его счет с условием, что управляющий будет забирать себе 30% прибыли с каждого вкладчика. Такой процент считается относительно небольшим, так, например, опытные трейдеры, успешно торгующие на рынке Форекс, забирают себе по 40-50 процентов заработанного и это вполне заслужено.

Снять деньги с ПАММ-счета у каждого трейдера можно по-разному, с этим моментом нужно заранее ознакамливаться в оферте каждого управляющего. У одних трейдеров снять деньги со счета можно раз в неделю, у других – раз в месяц, все будет очень зависеть от тактики торговли управа.

Спустя некоторое время в ПАММ-счет нашего Андрюхи Иванова, пришли два инвестора – Петя Сидоров и Вася Петров, которые вложили в него по 5000$ каждый. Для наглядности смотрите процентное соотношение на рисунке №2. После вклада средств в ПАММ-счет Иванова инвесторы могут лишь наблюдать за работой трейдера, периодически отслеживая статистику торговли в реальном времени.

Спустя месяц наш трейдер сделал прибыль, к примеру, равную 50 процентам. Что мы имеет в итоге:

Первоначальные вложения Доход Вознаграждение трейдера
Инвестор Сидоров 5000 2500 750
Инвестор Петров 5000 2500 750
Трейдер Иванов 10000 5000 1500*

Теперь вернемся к арифметике: оба инвестора получили прибыль, равную 2500$, из которой каждый из них отдает по 750$, т.е. 30% (как было оговорено в оферте трейдера) в счет управляющего.

Итого трейдер Иванов получит 750$ (Петрова) + 750$ (Сидорова) = 1500$ (с инвесторов)* + свои 50% от первоначального капитала, т.е. 5000$. В сумме трейдер А.Иванов получит 5000$ + 750$ + 750$ = 6500$.

Что касается инвесторов, то в итоге чистая прибыль каждого из них будет по (2500$ прибыли – 750$ вознаграждение трейдеру) = 1750$.

Как видите все очень просто и выгодно всем сторонам. Главное здесь выбрать нужного управляющего и внимательнейшим образом ознакомиться с условиями его договора.

Приведенный мною пример лишь условность, в реальности же доходы могут различаться. И да, хочу напомнить, что при инвестировании в ПАММ-счета Вам никто не даст гарантий о стабильной прибыли, но от себя могу сказать, что данный финансовый инструмент гораздо выгодней банковских депозитов. Надеюсь, моя статья Вам помогла, и теперь Вы знаете, что такое ПАММ-счет и как его открыть.

Желаю Вам, Дорогой мой читатель, успешных инвестиций и высоких профитов!

Инвестирование в ПАММ-счета – что это такое?

Каждый из нас рано или поздно задумывается о том, как можно улучшить свое финансовое благополучие. Кто-то для этого ищет новую работу или усовершенствует свои навыки как специалиста, кто-то находит выгодное дело в любимом хобби. Один из приобретающих популярность методов на сегодняшний день является инвестирование, операции на рынке ценных бумаг и валют. Рассмотрим одно из направлений данного вида заработка – инвестирование в ПАММ-счета.

Что же представляет собой ПАММ-счет? Это единый счет, который находится под управлением группы инвесторов и их счетов, однако право распоряжения есть только у владельца счета. Простыми словами – владелец ПАММ-счета предоставляет часть своих средств в доверительное управление трейдеру или группе трейдеров для проведения различных операций на рынке Форекс с получением и распределением прибыли.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ-счета

Одним из главных преимуществ ПАММ-счета является распределение прибыли в равном процентном соотношении. То есть, если управляющий ПАММ-счета получает определенный процент прибыли, то равный процент получает и инвестор. Кроме того, такая форма управления не требует от инвестора огромных затрат времени и сил – не нужно долго изучать операции, внимательно следить за всеми тенденциями бирж и так далее. Инвестирование в ПАММ предполагает работу заинтересованного лица, а не инвестора. Да и начинать свою деятельность в этой сфере инвестирования можно с самых простых и небольших сумм.

Еще один важный момент – трейдер рискует не только деньгами инвестора, но и своими собственными средствами. Потому ПАММ-счет защищен от рисков. Кроме того, следует отметить тот факт, что выбрав успешного трейдера, каждый инвестор может сохранить и увеличить свои собственные средства на счету. А инвестирование в ПАММ приносит привлекательные проценты – до 150% пассивного дохода.

Стоит также отметить, что помимо технологического и экономического аспекта, который обеспечивает надежность ПАММ-счета, есть еще и момент страхования. Некоторые страховые компании заинтересованы в этом виде бизнеса, потому постепенно осваивают рынок, предоставляя возможность дополнительно застраховать свои средства от возможных убытков.

Однако есть один момент, который преодолеть достаточно сложно. Это несовершенная законодательная база, регулирующая инвестирования в ПАММ. Следует понимать, что законодательных актов в сфере ПАММ-счетов практически нет. И вернуть потерянную сумму средств через суд будет невозможно. Поэтому поддаваться на заманчивые предложения увеличить свою прибыль за счет обхода системы контроля брокеров или обращения «прибыльных» брокеров к инвесторам не стоит. Как минимум их необходимо тщательно исследовать.

Как выбрать выгодный ПАММ-счет для инвестирования?

Для этого существует несколько основных признаков надежного счета ПАММ. Прежде всего, возраст ПАММ-счета. Если счет существует менее года, то наверняка перед инвестором – начинающий трейдер. И его прибыльность можно считать сомнительной. Также стоит обратить внимание на величину относительной просадки, то есть максимальный размер убытков, которые потерпел в своей деятельности этот трейдер. Это также будет ярким отражением его стиля работы – более агрессивного или же стабильного. Конечно, агрессивные трейдеры могут за одну сделку принести до 150–200% прибыли, но и риск потери для них очень велик.

Внимания заслуживает и размер капитала у владельца ПАММ-счета. Если он мал, то это может свидетельствовать о неуверенности и излишней осторожности трейдера. Чем больше капитал, тем больше заинтересованность трейдера в успешной операции – он осознает ответственность за свои сделки. Об этом же говорит и сумма инвестированных и доверенных трейдеру ПАММ-средств. Чем их больше, тем эффективнее трейдер ведет свою деятельность в глазах других инвесторов.

В целом, чтобы не проиграть в этой сфере, стоит разделить свой капитал на несколько частей, не вкладывая все в один ПАММ-счет. После этого стоит быть осмотрительным, рассматривать стратегии своих трейдеров, анализировать их прибыльность и риски работы. Все это не требует много времени. Но такие мелочи могут сохранить деньги, что очень важно.

Таким образом, инвестирование в ПАММ-счета – это не только модное, но и весьма прибыльное дело. Потому на него стоит обратить внимание каждому, кто желает получать стабильный доход. Однако без минимальной осмотрительности и просчета своих вложений, инвестирование приведет лишь к потере средств, а не к желанному приумножению собственного капитала.

Что такое ПАММ-счета? Форекс с точки зрения инвестора

В прошлой статье я в общих чертах рассказал о том, что такое форекс. Несмотря на общую осведомленность, что торговля валютой высокорисковое мероприятие, новички не перестают рваться к своему денежному куску. К сожалению, лишь 1% трейдеров в долгосрочной перспективе получают прибыль. Я не буду учить вас, как попасть в этот 1%, а просто расскажу об альтернативном варианте заработка на Форексе — ПАММ-счетах. Здесь не так много математики, но без нее никуда.

Добрый день, дорогие читатели блога!
Эта статья была написана в 2020 году, на сегодняшний день утратила актуальность, и была удалена в архив!

Перейти к новым рубрикам и статьям:

Итак, что такое ПАММ-счет?

Это один из видов доверительного управления. При использовании ПАММ-счетов управляющий торгует:

  • своими деньгами
  • совокупными деньгами инвесторов.

При этом управляющий не может снять деньги инвестора и уйти с ними. Сегодня механизм ПАММ счетов предоставляют большинство действующих брокеров форекс.

Возьмем пример. Есть трейдер Вася, у которого капитал $10.000. Он открывает ПАММ-счет и привлекает инвестора Петю, которые вкладывает в ПАММ счет свои $10.000. Теперь Вася в торговле использует все $20.000. Поторговал он месяц, и сделал профит в размере $2000. И эта прибыль разделяется равномерно между управляющим и инвестором — по $1000. Плюс к этому, Вася забирает себе 50% прибыли Пети, как плату за свои услуги трейдера. В итоге, управляющий Вася получает $1500, а инвестор Петя $500. Вася доволен, поскольку благодаря инвестированию смог заработать больше. Петя тоже доволен, потому-что он получил $500 просто так.

Однако, есть и альтернативный сценарий. Петя мог проиграть за месяц $2000, а не выиграть. В этом случае риски разделились бы равномерно, на счетах Пети и Васи было бы по $9000. Конечно, инвесторам не нравится терять деньги, и это правильно. Есть много способов обезопаситься от убытков при инвестировании в ПАММ-счета.

Если из примера не понятно, то я написал целую статью о том, как работают ПАММ счета.

Безопасность при использовании ПАММ-счетов

Способ 1. Тщательный подбор управляющих

Из примеров, приведенных выше, видно, что управляющим не выгодно торговать в минус, потому-что они при этом теряют свои деньги. Но мы знаем, что 99% трейдеров не умеют зарабатывать на форекс, и торгуют в минус, теряя свои деньги. Среди владельцев ПАММ-счетов процент проигрывающих гораздо меньше, ибо об их открытии думают в основном трейдеры, имеющие некоторые успехи в прошлом. Кроме того брокер обычно не позволяет открывать ПАММ-счета кому попало, однако прецеденты случаются. Поэтому перед тем как вкладывать деньги в ПАММ-счета нужно учесть несколько важных деталей.

Для начинающих, я бы советовал учитывать как минимум 2 критерия при подборе ПАММ-счетов — общий срок торговли и максимальная просадка. Общий срок торговли на ПАММ-счете должен быть не меньше 2х лет. Если трейдер успешно торгует уже в течении 2х лет, то нет причин думать, что в этом месяце или в этом году он вдруг изменит своим принципам и задумает потерять все свои деньги и репутацию. Максимальная просадка — это число в процентах, указывающая на сколько управляющий максимально уходил в минус. Если просадка больше 30%, я бы не советовал вкладывать деньги в этот ПАММ-счет.

Способ 2. Диверсификация инвестиций

Любой управляющий рано или поздно покажет вам просадку. Отрицательный баланс очень плохо влияет на нервную систему большинства инвесторов и они начинают в панике выводить свои деньги с ПАММ-счета, чтобы не потерять ещё больше. Однако, это очень плохая стратегия и с ней заработать на ПАММ-счетах у вас вряд ли получится. Вместо этого следует распределять свои деньги между несколькими стабильными и консервативными управляющими. Таким образом, если один управляющий покажет просадку, то остальные смогут её компенсировать и общий баланс будет плюсовой. Все управляющие одновременно показать просадку не смогут, это вам гарантирует теория вероятности.

Допустим, у вас есть $5000. Вы вкладываете их в 5 ПАММ-счетов разных управляющих по $1000. Через месяц трое из них показывают плюс на 10%, а двое минус на 10%. В итоге за месяц вы зарабатываете $100. Стоит отметить, что это не самый позитивный сценарий.

Подытожив всё это, можно с уверенностью сказать, что ПАММ-счета это надежный способ приумножить свой капитал. Я бы советывал всем начинающим инвесторам обратить на них внимание. Это более сложный инструмент, чем банковские вклады, однако, и доходность тут на несколько порядков выше. Где вы видели, чтобы банки предлагали вам рост депозита на 40% в год?

Если вам интересна тема ПАММов, вы можете также почитать о том, как происходит процесс инвестирования в ПАММ счета.

Самые надежные плошадки для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Добавить комментарий