Активные и пассивные инвестиции

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Пассивные и активные инвестиции – как лучше инвестировать деньги

Опираясь на разные теоретические базы, способы и финансовые инструменты, пассивные и активные инвестиции оказались по разные стороны баррикад. Инвестиционные стратегии объединены одной целью – принести инвестору прибыль. Но через сколько времени и каким способом, – зависит от разработанной и продуманной политики управления инвестиционным портфелем.

Среди начинающих распространено мнение, что получить прибыль от капиталовложений намного тяжелее, чем кажется. Кому не чуждо понятие финансовой грамотности, кто способен несколько часов в день уделять изучению рынка ценных бумаг и исследованию фондовых рынков, тот вовлекает себя в удивительный мир – мир цифр. Именно читать цифры, а не созерцать их, – это ключ к успеху. Пассивные и активные инвестиции представляют собой скважину, из которой в руки инвестора попадают деньги из любой точки планеты. Но пробурить эту скважину можно только знаниями, трудом и логикой. Или умением разбираться в людях, если вы вверяете свой капитал менеджеру или брокеру.

Инвестирование – это наука о деньгах, зарабатывающих деньги. Это набор рецептов и стратегий, созидающая часть бизнеса.

Когда работают деньги

Тогда, когда не работаете вы. Как декларировал Роберт Киосаки: «деньги вы зарабатываете в свободное от работы время». Непривычное утверждение, лишенное логики на первый взгляд. А если присмотреться?

Интенсивный график работы может немного расширить ваш капитал, но некоторые издержки делают этот вариант непривлекательным:

  1. Активный доход (зарплата) нестабилен: можно попасть под волну сокращения.
  2. У вас свой бизнес, и вы готовы сутками сидеть в офисе до тех пор, пока ваша семья не разлетится вдребезги об стену вашего упрямства.
  3. У вас нет свободного времени на изучение и поиск других способов приумножения капитала.
  4. Вы не понимаете, почему вложение времени не приносит достойного результата.
  5. Вы всегда зависимы: или от работодателя, или от режима, который сами себе создали.
  6. Активный доход – быстрые деньги, которые с еще большей скоростью «убегают» к полкам продуктового супермаркета или в банки, на погашение кредитов.

Можно дополнить список дюжиной пунктов, но главное – понять принципиальное отличие активного дохода: прекратилась деятельность – прекратился заработок, несмотря на то, что получить его просто.

Активный доход существует тогда, пока есть соответствующая деятельность

Пассивный доход продолжает наполнять ваш кошелек независимо от ваших действий, интенсивности работы и т.п. Вы строите свой бизнес, отдыхаете, посещаете тренинги, путешествуете, а денежный поток омывает вашу жизнь, принося финансовую свободу. Финансовая независимость – спутник пассивного дохода. Она откроет перед вами новые горизонты, возможности. Вы будете «кормить» ваш бизнес не отчаянными усилиями, а нелинейным денежным потоком, генерировать который вы будете не силой мысли, а грамотно вложенными средствами.

Рейтинг брокеров бинарных опционов с русским языком за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Чтобы правильно распоряжаться своим капиталом, нужно разбираться в понятиях «актив» и «пассив», уметь отличать их друг от друга. Вкладывая деньги в актив, вы выходите на новый уровень жизни.

Что может выступать в роли актива?

  • Ценные бумаги;
  • Банковский депозит;
  • Недвижимость (купленная под аренду);
  • Интеллектуальная собственность.

Построение пассивного дохода предусматривает составление эффективного финансового плана. В плане должно быть расписано, какой объем активного дохода нужен для приобретения активов. Если капитал есть, но нет квалифицированного руководителя, найдите хорошего менеджера. В зависимости от объекта капиталовложений, выберите бенчмарк, и доверьтесь управляющему. Опытный человек сформирует мощный инвестиционный портфель, который будет десятилетиями сохранять доходность.

Человек может вложить хорошие средства в инвестирование и получать постоянную прибыль

Бизнесмен, которому свойственно стремление получить все и сразу, должен осознавать, что построение пассивного дохода требует времени. Приложить усилия придется один раз для постоянной прибыли, но усилия это колоссальны. Фундаментальное изучение рынка и правильный выбор объекта станут сопровождающими факторами успеха.

Не только доход бывает пассивным и активным. Классификация инвесторов на активных и пассивных была предложена Бенджамином Грэхемом, автором важного теоретического труда «Разумный инвестор». Как вы думаете, какой инвестор действительно разумный? Не активный, не пассивный. А тот, который умеет делать деньги на капиталовложениях.

Пассивный доход и пассивные инвестиции объединены степенностью, отсутствием эмоциональной составляющей и принципом «тише едешь – дальше будешь». Активные инвестиции, которые иногда называют спекулятивными, дают активный доход (исключая активные портфельные инвестиции).

Пассивные инвестиции: что это такое

Вы решили купить акции электростанции, которая еще не была реформирована. Их стоимость равнялась 50 рублей. Покупаете. Живете, как жили. Тем временем АЭС снабдили новой материально-технической базой, конкурентоспособность повысилась, стоимость акций тоже. Через 3-5 лет акции поднялись в цене до 300 рублей. Вы получаете прибыль. Так можно проиллюстрировать пассивные долгосрочные инвестиции.

Пассивные инвестиции – это долгосрочное капиталовложение в диверсифицированный портфель ценных бумаг, недвижимость и другие объекты с малым риском потерь. Этот тип инвестиций является фундаментом любого профессионально управляемого портфеля, потому что в перспективе приносит прибыль, превышающую инфляцию. Хотя инвестора всегда преследует риск. Этот риск можно устранить при грамотном подходе.

Основные характеристики пассивных инвестиций

  • Пассивный инвестор отличается постоянством в выборе объекта, редко следуя хаотичным и кратковременным тенденциям рынка. Это легко объяснить. Динамичность рынка ценных бумаг или недвижимости – даже кризис — не сильно отразится на уровне его жизни;

Приверженцы пассивного подхода к инвестированию тщательно изучают отчетность, встречаются с акционерами, руководителями, осматривают сотни вариантов недвижимости, чтобы в результате совершить перспективную, прибыльную, «лакомую» покупку. И долгое время не вникать в инвестиционные нюансы.

  • Пассивный инвестор использует доход от капиталовложений как дополнительный. Основные средства для существования приносит активный доход, из которого часть выделяется для инвестирования;

Пассивное инвестирование отличается широкой диверсификацией, индексами и происходит на уровне рынка в целом, а не в контексте ценности конкретных бумаг. Активному инвестору подобный тип финансовой стратегии видится инертным и скучным.
Но глубина пассивного подхода к управлению портфелем скрывает немало издержек и нюансов

  • Инвесторская поговорка «нельзя класть все яйца в одну корзину» отражает принцип диверсификации. Есть противники такого убеждения. Лучше, мол, сложить все яйца в одну корзину и бережно ее нести, чем тащить дюжину корзин, и не помнить, сколько яиц в каждой из них. Кто из них прав, продемонстрируют ваши собственные эксперименты;
  • Тщательный выбор акций, приносящих высокую прибыль, не предусмотрен пассивным инвестированием, которое оперирует классами активов. Доход от ценных бумаг может быть далеким от бенчмарка;
  • Зачастую доходность облигаций бывает настолько низкой, что одним пассивным доходом не ограничиться;
  • Дивиденд от бумаг не всегда стабилен;
  • Чаще всего под пассивным инвестированием подразумевают вложения в банковские депозиты, ПИФы, ПАММ-счета, программы накопительного страхования. К капиталовложениям с малой долей риска и относятся банковские счета. Чтобы жить на одни только проценты от депозита, вам придется более 10 лет каждый месяц вкладывать в него сэкономленные проценты активного дохода. Кроме того, ситуация может быть усложнена инфляцией. Такому инвестору нужно запастись терпением главной героини фильма «Приходите завтра». На кону финансовая независимость, которая окупит годы труда;
  • ПИФы привлекательны хотя бы тем, что вы не будете ломать голову в раздумьях, куда и сколько инвестировать. Вы доверяете счет ПИФу, и продолжайте жить-поживать как пассивный инвестор. Тем временем управляющая компания будет приобретать на ваши средства активы и вести трейдинг. Вы в любой момент сможете прийти и потребовать свою долю, уже с процентами от торга;
  • Поговорка о яйцах в одной корзине уместна при инвестировании в ПАММ-счета. По сути, то же доверительное управление финансами. Управления организовывают опытные трейдеры, которым нужен капитал для собственного заработка. Но львиная доля процентов от трейдинга на акциях, фьючерсах, золоте, достается и инвестору. Доля риска высока – ваш капитал зависит от навыков другого человека, который подвержен сомнениям, ошибочному мнению, экспрессивным решениям. Поэтому не вкладывайте в один ПАММ. Инвестируйте в несколько. Если 1-2 из них обнулят ваш счет, другие принесут прибыль. Сохраняйте бдительность, есть свидетели мошенничества управлений.

Активные и пассивные инвестиции

Давайте разберем, что такое активные и пассивные инвестиции. Я уже писал, что бывает активный и пассивный доход, и вот доход от инвестирования уже по определению является пассивным (резидуальным), то есть, тем доходом, который приносит инвестору его капитал, а не труд. Вместе с тем, и сами инвестиции могут быть активными и пассивными. Итак, рассмотрим, чем они отличаются, и каким из способов лучше инвестировать.

Что такое активные и пассивные инвестиции?

Активные инвестиции — это самостоятельное управление капиталом, самостоятельный выбор инструментов для инвестирования, самостоятельное осуществление всех операций в процессе инвестирования (покупка-продажа активов, перевод капитала из одних активов в другие, реинвестирование, ребалансировка инвестиционного портфеля и т.д.).

Другими словами, это способ вложения капитала, при котором инвестор играет активную роль: полностью действует на свой страх и риск, самостоятельно принимает инвестиционные решения и полностью несет за них ответственность. Сам пассивный доход в этом случае зарабатывает непосредственно инвестор.

Пассивные инвестиции — это предоставление своего капитала в управление третьему лицу или компании (компании по управлению активами, инвестиционному фонду, или персональному управляющему).

То есть, это такая форма инвестирования, при которой инвестор лишь предоставляет свой капитал, выполняя пассивную роль, а управляет им уже кто-то другой. Отношения инвестора с управляющим капиталом строятся на основании заключенного договора, в котором описывается степень ответственности каждой стороны, другие финансовые и прочие моменты. Пассивный доход инвестору обеспечивает управляющий его капиталом, за что получает оговоренное вознаграждение.

Примеры пассивных инвестиций : инвестиции в ПИФы, инвестиции в ПАММ-счета, передача капитала в доверительное управление и т.д.

Эти два способа инвестирования тесно переплетаются между собой. На первом этапе одно и то же вложение денег может выступать как активные инвестиции, а на втором — как пассивные. Например, инвестор вкладывает капитал в несколько ПАММ-счетов, сам анализирует их, выбирая, кому доверить средства, отслеживает действия трейдера и прибыль, периодически перебрасывает деньги между ПАММ-счетами — все это активные инвестиции. Но как только средства попадают на ПАММ-счет, и ими начинает распоряжаться управляющий трейдер — для инвестора они становятся пассивными инвестициями, поскольку доход зарабатывает уже трейдер, а не инвестор.

Активные и пассивные инвестиции имеют свои преимущества и недостатки. Рассмотрим их подбробнее.

Активные инвестиции: преимущества и недостатки

Преимущества:

  1. Инвестор не несет дополнительные расходы в виде вознаграждения за управление капиталом (которое может достигать до 50% от суммы прибыли), все, что он заработал — его.
  2. Самостоятельно распоряжаясь своим капиталом, инвестор приобретает бесценный опыт и совершенствует свои навыки управления личными финансами.

Недостатки:

  1. Если у инвестора недостаточно опыта и знаний, профессиональный управляющий, возможно, сможет распорядиться капиталом более эффективно: заработать большую прибыль с меньшими рисками. Неопытный инвестор сильно рискует, управляя своими деньгами самостоятельно.
  2. 2. Активные инвестиции отнимают больше свободного времени: не так много, как активный доход, конечно, но все же уделять определенное время управлению своим капиталом необходимо.

Пассивные инвестиции: преимущества и недостатки

Преимущества:

  1. Инвестор передает капитал в управление профессионалам, специализирующимся на этой деятельности, обладающим необходимыми знаниями и опытом. Это особенно актуально для частного инвестора, который имеет капитал, но чувствует неуверенность в собственных способностях управления финансами, либо не желает в это вникать.
  2. Управляющий капиталом заинтересован в прибыльности вложений, если от этого зависит и его личный доход (например, он получает вознаграждение в виде определенного процента от инвестиционного дохода).
  3. 3. Пассивные инвестиции обеспечивают инвестору больше свободного времени, которое он, например, может тратить на активный заработок, если ему это необходимо.

Недостатки:

  1. Выбрать действительно профессионального управляющего капиталом не так просто. Всегда есть определенный риск нарваться на мошенников или просто дилетантов, которые потеряют часть ваших инвестиций, а то и весь капитал.
  2. Вознаграждение управляющего за работу всегда довольно существенное, как правило, не менее 20%, а часто оно доходит до 50% и даже выше. Соответственно, инвестор теряет солидную часть своего дохода.

Вы видите, что и активные, и пассивные инвестиции имеют свои положительные и отрицательные нюансы. Поэтому какой форме инвестирования отдать предпочтение — зависит только от вас: от ваших личных приоритетов в управлении личными финансами, от ваших знаний, умений и опыта. Желаю вам сделать правильный выбор!

Чтобы ваша финансовая грамотность всегда оставалась на высоком уровне — присоединяйтесь к числу постоянных читателей сайта Финансовый гений. У нас вы найдете множество полезной практической и абсолютно бесплатной информации в области управления личными финансами. До встречи в новых публикациях!

Активные и пассивные инвестиции

Активные инвестиции — такой вид инвестиционный деятельности, при котором инвестор затрачивает собственное время на изучение инвестиционных возможностей и управление своим инвестиционным портфелем.

Существуют 3 типа активных инвесторов: внутридневной спекулянт, спекулянт и активный портфельный инвестор.

Внутридневной спекулянт совершает много сделок в течение одной сессии. Как правило, внутри дневной спекулянт работает с 1-2 акциями и все открытые позиции к концу дня закрывает. Цель внутридневного спекулянта — определить текущее настроение на фондовом рынке и поймать небольшие колебания курса акций (около 0,3%-2%) внутри дня. Внутридневной спекулянт постоянно следит за котировками не отходя от компьютера.

Спекулянт не делает много сделок в течение одного дня, он покупает и держит акции иногда по несколько дней — его цель более существенные движения 5%-10%. Часто спекулянты работают с 5-10 акциями: отслеживают события, новости, изучают графики, для того чтобы вычислить акцию которая может выстрелить.

Портфельные инвесторы покупают акции на недели и месяцы. Их задача — выбрать для инвестиций такие акции, динамика которых будет лучше рынка в целом. Портфельные инвесторы придают большое значение фундаментальному анализу и перспективам компаний, а текущая динамика котировок их мало интересует.

Доходность активных инвестиции предсказать трудно. Фондовый рынок постоянно дает возможность заработать, но как эти возможности будут использованы зависит от конкретного человека. Активное инвестирование предоставляет инвесторам больше возможностей для преумножения капитала, чем пассивное инвестирование и позволяет быстрее достигнуть финансовых целей.

Акции — основа активных инвестиций.

Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. В этой статье приведена основная информация об акциях.

Различают обыкновенные и привилегированные акции.

Обыкновенные акции дают право на участие в управлении обществом (1 акция соответствует одному голосу на собрании акционеров, за исключением проведения кумулятивного голосования) и участвуют в распределении прибыли акционерного общества. Источником выплаты дивидендов по обыкновенным акциям является чистая прибыль общества. Размер дивидендов определяется советом директоров предприятия и рекомендуется общему собранию акционеров, которое может только уменьшить размер дивидендов относительно рекомендованного советом директоров.

Привилегированные акции могут вносить ограничения на участие в управлении, а также могут давать дополнительные права в управлении (не обязательно), но приносят постоянные (часто — фиксированные в виде определенной доли от бухгалтерской чистой прибыли или в абсолютном денежном выражении) дивиденды.

Дивиденды по привилегированным акциям могут выплачиваться как из прибыли, так и из других источников — в соответствии с уставом общества. В настоящее время (с 2007 года) по российскому законодательству, если по привилегированным акциям не выплачены дивиденды, то они предоставляют акционерам право голоса на общем собрании акционеров (за исключением кумулятивных привилегированных акций).

Пассивные инвестиции — это, как правило, долгосрочные инвестиции с редкой заменой объектов инвестиций. Для пассивных инвестиций подходят акции, облигации и ПИФы. Пассивные инвестиции — наиболее популярный среди частных лиц способ долгосрочного инвестирования. Обычно инвестируют в акции, ПИФы, программы накопительного страхования и банковские депозиты.

Один из самых распространенных видов пассивных инвестиций на западе и набирающий популярность у нас — инвестиций в Паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Основными объектами инвестиций паевых фондов являются акции и облигации российских компаний, а также облигации государства и субъектов Российской Федерации.

Паевой фонд — это просто сложенные вместе средства пайщиков, на которые управляющая компания приобретает ценные бумаги или другие активы, разрешенные паевым фондам действующим российским законодательством. Важно знать, что собственниками всего имущества ПИФа являются пайщики. Управляющая компания лишь осуществляет доверительное управление исключительно в интересах пайщиков и только в рамках закона «Об инвестиционных фондах» и постановлений регулятора.

Самые надежные плошадки для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов за несколько лет! Бесплатное обучение трейдингу для новичков + демо счет. Дают бонусы за регистрацию счета:

Добавить комментарий